Guía para invertir en oro

Te presentamos una guía completa para invertir en oro en la que te explicamos las distintas modalidades de inversión en oro como la compra física, los CFDs sobre oro, el trading de oro en Forex, etc. Además, podrás consultar nuestras listas de mejores brokers para oro con brokers regulados.

Mejores brokers para negociar oro

Broker
Ranking
Spread Oro
Depósito mín.
Cuenta Demo
  1. XTB

    ★★★★★
    Gold
    0.3
    Depósito mínimo
    100 $/€
    Cuenta Demo
    Si
    Fundado en
    2002
    Regulado por
    CNMV, FCA
    Apalancamiento
    hasta 1:30
    *Servicio de CFD. Hasta el 80.6 % de los traders pierden dinero
  2. Avatrade

    ★★★★★
    Gold
    0.50
    Depósito mínimo
    100 $
    Cuenta Demo
    Si
    Fundado en
    2006
    Regulado por
    CBI, BVI FSC, FSP, FSA, FFAJ
    Apalancamiento
    hasta 1:30
    El 79% de los clientes pierden dinero. Asegúrate de que puedes asumir las posible pérdidas.
  3. Plus500

    ★★★★★
    Gold
    Variable
    Depósito mínimo
    100 €
    Cuenta Demo
    Si
    Fundado en
    2008
    Regulado por
    CySEC, ASIC
    Apalancamiento
    hasta 1:30
    El 72% de las cuentas minoristas de CFDs pierde dinero al operar con este broker.
  4. eToro

    ★★★★
    Gold
    Variable
    Depósito mínimo
    200 $
    Cuenta Demo
    Si
    Fundado en
    2007
    Regulado por
    CySEC, FCA, ASIC
    Apalancamiento
    hasta 1:30
    *El 75% de los clientes particulares pierden dinero al hacer trading de CFDs con este broker.
  5. Pepperstone

    ★★★★★
    Gold
    0.2%
    Depósito mínimo
    200 $/€
    Cuenta Demo
    Si
    Fundado en
    2010
    Regulado por
    CySEC, BaFIN, FCA, ASIC
    Apalancamiento
    Variable
    *Servicio de CFD. Hasta el 80.6 % de los traders pierden dinero
  6. Admiral Markets

    ★★★★★
    Gold
    0.2
    Depósito mínimo
    200 €/$
    Cuenta Demo
    Si
    Fundado en
    2001
    Regulado por
    CNMV, FCA, CySEC, ASIC
    Apalancamiento
    hasta 1:30
    *Servicio de CFD. Hasta el 80.6 % de los traders pierden dinero
  7. IC Markets

    ★★★★
    Gold
    0.2
    Depósito mínimo
    200 $
    Cuenta Demo
    Si
    Fundado en
    2007
    Regulado por
    ASIC
    Apalancamiento
    hasta 1:30
    *Servicio de CFD. Hasta el 80.6 % de los traders pierden dinero
  8. XM

    ★★★★★
    Gold
    0.035
    Depósito mínimo
    5 $
    Cuenta Demo
    Si
    Fundado en
    2009
    Regulado por
    CySEC, IFSC, ASIC, MiFID
    Apalancamiento
    hasta 1:30
    Hasta el 78.28% de clientes particulares pierden dinero con este broker. Los CFDs son instrumentos complejos que conllevan riesgo de pérdida de dinero.

En enero de 2021, y tras años de críticas, la entidad bancaria más grande del mundo, J.P. Morgan, preveía que el bitcoin iba a llegar a los 146.000 dólares e iba a sustituir al oro como activo refugio. No son los únicos expertos que apuntan en esa dirección, aunque también los hay que califican el barrunto de dislate utópico. El futuro dirá quién tiene razón. En el presente, invertir en oro sigue siendo una apuesta más segura que la de las divisas digitales.

invertir en oro

En momentos malos para la economía, el oro crece, y esa característica hace que, a pesar de la aparición de nuevos actores, se mantenga como el activo refugio por antonomasia. Buen ejemplo de esto es que, el 7 de agosto de 2020, en plena crisis económica dimanante de la pandemia del coronavirus, el oro alcanzó su máximo histórico: 2.089,20 dólares, según Investing. Aunque, todo hay que decirlo, también sucede lo contrario: cuando la economía se advierte boyante, el precio del oro suele bajar. De hecho, lo habitual es que la relación del oro con el dólar –moneda en la que se suele cotizar– sea inversa: cuando uno sube, el otro baja. Y viceversa.

¿Por qué invertir en oro?

El oro es la moneda más antigua del mundo y, obviamente, su comercialización no es, ni muchísimo menos, un fenómeno novedoso. Lo que sí ha cambiado, por pura lógica, es la manera de operar con él. En el escaparate hay una gran cantidad de brokers de oro, especializados en el trading de este metal precioso. Más allá de estos, es raro el broker que no tiene el oro entre su oferta de activos. Forma parte de ese portfolio, entre otras cosas, porque es una apuesta segura: la economía seguirá viviendo momentos de crisis financiera con su consecuente afectación sobre los mercados, y, siempre que esto suceda, los traders recurrirán al oro como activo seguro en medio de la tormenta.

La operativa con oro está absolutamente generalizada y alcanza, como ya se ha comentado, a traders profesionales y minoristas, pero también a instituciones y bancos centrales. Entre estos cuatro se reparten las distintas variantes que existen a la hora de comercializar con oro, desde las transacciones de oro físico, hasta el trading de oro con CFDs, pasando por las acciones mineras de oro. ¿Pensabas que la única manera de invertir en este metal era la compra de lingotes de oro? Como ves, nada más lejos de la realidad.

La razón basilar que convierte al oro en un activo interesante y que, por ende, impulsa la aparición de muchos brokers para invertir en oro, es esa capacidad de dar luz en momentos notablemente opacos. Pero hay muchas más: supone, habitualmente, una excelente inversión a largo plazo; es perfecto para la diversificación (precisamente porque su comportamiento es inverso al de la mayoría de activos, por lo que lo que se pierde por un sitio se puede ganar por el otro); también se caracteriza por su gran liquidez (podrás venderlo cuándo y dónde quieras) y, finalmente, se presta a múltiples tipos y variantes de trading.

2 factores que afectan al precio del oro

Repasadas las diferentes maneras de invertir en oro, y antes de darte algunos consejos para elegir el broker de oro que más te conviene, quizás te ayude a escoger tu método de inversión conocer cuáles son los factores principales que afectan a la cotización del oro.

  • Precio del dólar

Lo hemos dicho desde el primer momento: el comportamiento del oro es inverso al del dólar estadounidense. De ahí que este metal precioso sea considerado como el mejor activo refugio, ya que responde con subidas en momentos malos para la economía. En épocas de incertidumbre financiera, el oro suele crecer.

  • La demanda

Leyendo lo anterior, cualquiera podría pensar: “¿Entonces, si la economía está boyante, el oro cae en picado?”. La respuesta es “no” y, precisamente esto es lo que hace que el oro sea un activo para invertir relativamente seguro. La demanda de oro nunca se va a hundir, ya que, si esta no se ve impulsada por las dudas de los mercados, lo hará para ser utilizado, sobre todo, en la fabricación de joyas, aunque también en otros sectores como la electrónica.  Además se trata de un bien escaso, ya que la cantidad de oro disponible en la naturaleza es limitada.

Formas de invertir en oro

Que en la comercialización del oro puedan intervenir diversos operadores, tanto privados como institucionales, provoca que haya varias modalidades de inversión en este metal. Dependiendo del objetivo de cada trader, de lo que pretenda arriesgarse o del plazo que esté dispuesto a darle a su inversión para que sea rentable, se podrá optar por una u otra manera de invertir en oro. Y, por añadidura, habrá que elegir el broker para oro que más le convenga a la operativa escogida. O, quizá, la sucesión de los hechos sea la contraria: si no eres demasiado ducho en la materia, te convendrá ponerte en contacto con un broker de oro, y que sea este el que, con su experiencia y tus características, decida qué variante es la que mejor se adapta a tus necesidades. Sobre la mesa pondrá todas estas posibilidades:

Invertir en oro físico

La primera posibilidad es tirar de clásico y olvidarse de las más modernas formas de inversión. Comprar oro y guardarlo en una caja de seguridad, ya sean monedas o lingotes de oro. Como se ha hecho toda la vida. Se pueden adquirir lingotes o monedas físicas y, por supuesto, habrá que ser extremadamente cuidadoso en el almacenamiento. Si eres muy osado, guardarás el oro en tu casa, aunque, desde luego, no es (ni de lejos) la decisión más acertada. Mucho más fiable es almacenarlo en cajas fuertes que estén custodiadas por empresas privadas. Entornos seguros al máximo, que no supongan una llamada a gritos a los cacos.

Quienes escojan esta variable, se tendrán que hacer cargo de unas tasas de almacenamiento. La compra física de oro es ideal para los que tengan intención de invertir a largo plazo.

ETF de oro

Los fondos de inversión cotizados (ETF por sus siglas en inglés) son un producto que nace de la mezcla entre los fondos de inversión y las acciones y en el que los inversores no son propietarios del oro. Está formado por varios activos (como los fondos de inversión) y, a la vez, cotiza en Bolsa (tal y como lo hace una acción). Ergo, ofrecen diversificación y flexibilidad y suponen una forma sencilla y económica de invertir en oro y otros activos. Entre sus principales características también hay que destacar la eficiencia, la transparencia y la liquidez. Hay diversas empresas especializadas en la comercialización de estos productos financieros pero éstos son operados mayoritariamente por grandes inversores.

Acciones mineras de oro

Si decides adoptar una estrategia de inversión más arriesgada y estás dispuesto a perder dinero en caso de que vengan mal dadas, te puedes plantear la opción de invertir en acciones mineras de oro. La principal (y casi única) ventaja es que la rentabilidad es posible que sea más alta que en las otras variedades en caso de que tus predicciones sean correctas, ya que su valor es, normalmente, mucho más sensible al precio.

Sin embargo, son muchas más las desventajas de invertir en minería del oro. La más destacada es que se corre el riesgo de que las compañías mineras no encuentren oro o de que no sean capaces de hacer crecer la rentabilidad en las minas ya descubiertas. Invertir en acciones de empresas mineras puede que sea la posibilidad menos interesante para traders minoristas.

Trading de oro en Forex

Como decíamos al principio, el oro es un activo que está presente en el escaparate de prácticamente todos los brokers de Forex. En algunos casos como una posibilidad más y, en otros, con brokers para oro completamente especializados en esta inversión. Se suele cotizar como XAU/USD y, habitualmente, los brokers reducen considerablemente el apalancamiento. Uno de los aspectos más resaltables es que, a diferencia de otros pares de divisas, que no es muy normal que pasen por encima de los 100 pips diarios, en el caso del oro no es extraño que supere los 2.500 e, incluso, puede llegar a dejar atrás los 10.000 pips.

La liquidez del mercado del oro es suficiente para que sea factible la utilización de cualquier clase de herramienta que pueda favorecer la predicción sobre su precio, como es, por ejemplo, el análisis técnico. Además, hay que tener muy en cuenta que la volatilidad del oro es mayor que la de los tipos de cambio habituales entre divisas. Esta modalidad de inversión se adapta a estrategias tanto a corto plazo como a largo.

Trading con CFDs sobre oro

No podía faltar en esta lista el trading con CFDs de oro. La fama de los ‘Contratos por Diferencia’ (con todos los riesgos que siempre han de tenerse en cuenta) es cada día mayor. Los brokers para invertir en oro ofrecen spreads que suelen moverse entre los 0,10 y los 0,50 dólares. Esta modalidad de inversión en oro permite el uso del apalancamiento (valora también los riesgos en este sentido) y sus costes de transacción son menores que cuando se opta por la compra de oro físico.

Cómo elegir un broker para invertir en oro

Rodearse de los mejores siempre es una buena idea. Resulta una perogrullada, pero no está de más repetirla: si te haces acompañar de un bróker para invertir en oro de calidad, experiencia, fiable y confiable, tendrás muchas más opciones de ganar dinero o, dicho de otro modo, las posibilidades de perderlo se reducen enormemente.

Brokers para invertir en oroCFDs OroAcciones mineríaFuturos y opciones
XTBNo
AvaTrade
eToroNo
PepperstoneNoNo
Plus500
Admiral MarketsNo
IC MarketsNo
XMNo
Resumen de brokers y modalidades de inversión en oro

Esto no quiere decir que baste con escoger un broker online seguro, puesto que el devenir de una operación inversora no sólo depende de cuestiones que un experto pueda manejar, sino que intervienen factores externos absolutamente incontrolables. Eso sí, un buen bróker para oro será capaz de predecirlos con mayor acierto.

  • Un bróker regulado: por lo tanto, el primer consejo ha de ser que busques un bróker regulado. Todos los que ofrecemos en OkBrokers lo son, así que te proponemos que uses nuestra selección para quedarte con uno de ellos.
  • ¿Qué ofrece el bróker?: la lista ya se ha reducido considerablemente, ya que sólo pensamos en brokers regulados. El siguiente paso es estudiar las características y lo que ofrecen. Aunque no habrá muchísimas diferencias, debes analizar qué ofrecen en cuanto a comisiones, apalancamiento y, en general, informarte acerca del modus operandi de cada uno de ellos.
  • Opiniones: no te costará encontrar opiniones de otros traders sobre el funcionamiento de los diferentes brokers especializados en oro. Ya sea en foros o en páginas especializadas, consulta, inquiere, escudriña a fondo cómo han sido las experiencias de los inversores con esos brokers online.

Así tributa el oro en España

bAntes de tomar prestado lo que dice la Agencia Tributaria acerca del Régimen especial del oro de inversión, queremos darte un consejo más: si decides acceder al mundo de la inversión (ya sea de oro o de cualquier otro activo), tan importante como rodearte de brokers online seguros es hacerlo de personas que te lleven las cuentas (salvo que tú tengas los conocimientos suficientes para hacerlo). Merece la pena pagar una cantidad a un contable y evitar sorpresas muy desagradables.

Ahora sí, esto dice la Agencia Tributaria sobre el oro de inversión:

El Régimen especial del oro de inversión es un régimen obligatorio, sin perjuicio de la posibilidad de renuncia por cada operación, aplicable a las operaciones con oro de inversión donde las mismas están generalmente exentas del IVA, con limitación parcial del derecho a la deducción.

Qué se considera oro de inversión:

Los lingotes o láminas de oro de ley igual o superior a 995 milésimas y cuyo peso se ajuste a lo dispuesto en el apartado noveno del anexo de la Ley.

Las monedas de oro que reúnan los siguientes requisitos:

  • Que sean de ley igual o superior a 900 milésimas.
  • Que hayan sido acuñadas con posterioridad al año 1800.
  • Que sean o hayan sido moneda de curso legal en su país de origen.
  • Que sean comercializadas habitualmente por un precio no superior en un 80 % al valor de mercado del oro contenido en ellas.

Las monedas de oro incluidas en la relación que se publique en el Diario Oficial de la Unión Europea antes del 1 de diciembre de cada año, válida para el año siguiente y para los sucesivos en tanto no se modifiquen las publicadas.

Salvo renuncia por parte del transmitente (cuando concurran una serie de condiciones), las siguientes operaciones con oro están exentas:

  • Las entregas, adquisiciones intracomunitarias e importaciones de oro de inversión. Se incluyen, en concepto de entregas, los préstamos y las operaciones de permuta financiera, así como las operaciones derivadas de contratos de futuro o a plazo, siempre que tengan por objeto oro de inversión e impliquen la transmisión del poder de disposición.
  • Los servicios de mediación en nombre y por cuenta ajena en las operaciones exentas.

No se aplica esta exención:

  • A las prestaciones de servicios que tengan por objeto oro de inversión (excepto determinados servicios de mediación)
  • A las adquisiciones intracomunitarias de oro de inversión precedidas de una entrega en el Estado miembro de origen en la que se hubiera renunciado a la exención por este régimen especial.

En caso de concurrencia de esta exención con la prevista en el artículo 25 (entregas de bienes destinadas a otro Estado miembro) prevalece la prevista para el oro de inversión, salvo renuncia.

Además, el Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF) se aplica a la plusvalía, es decir, a la diferencia entre el precio de compra y el de venta.

¿Por qué el oro protege de la inflación?

Aunque se va a incluir posteriormente en el apartado de ventajas de invertir en oro, queremos darle un espacio propio a esta característica que consideramos de gran importancia. Tiene que ver, de nuevo, con esa cualidad de activo refugio que le confiere al oro el hecho de ir en contra de los mercados.

Por ejemplo, cuando se considera que están fabricando demasiados euros, el valor del oro sube. En el mundo hay mucho menos oro que euros, por tanto, si sucede lo comentado anteriormente, habrá mucha gente que quiera vender oro y, si también la oferta es abundante, el precio crecerá. Esto hace que el precio del oro aumente considerablemente en periodos de inflación, lo que lo convierte en una buena inversión a largo plazo.

Ventajas de la inversión en oro

Muchas ya se han mencionado a lo largo del artículo.

  • Estabilidad: no está sujeto a la volatilidad inherente a otros activos con los que se puede hacer trading.
  • Liquidez: es posible venderlo cuándo y dónde quieras.
  • El oro es una protección contra la inflación: si la inflación sube, el oro también lo hace. Es decir, que en momentos de alta inflación invertir en oro es una opción muy estable.
  • Diversificación de la cartera de inversión: es útil para diversificar tu inversión, y mucho más teniendo en cuenta que no responde de la misma manera que otros activos. Lo que puedes perder por un lado, lo ganarás por el otro.
  • Se hacen productos con oro: el oro se usa en la fabricación de productos, por ejemplo, joya; ergo, su demanda no tiene visos de apocarse.
  • No lo devalúan los gobiernos: el oro no está al albur de las decisiones políticas.

Inconvenientes de invertir en oro

  • Almacenamiento: si optas por la compra física, necesita almacenarse. Y no es sencillo elegir un lugar para guardar oro.
  • Es rentable, pero no tanto: su estabilidad, si tu intención es obtener importantes beneficios, podría llegar a ser un inconveniente, ya que hay otros productos que dan la opción de obtener más ganancias a largo plazo. Aunque también pérdidas. Todo depende lo que estés dispuesto a arriesgar.

Conclusión

Las ventajas, como hemos visto, son más numerosas que los inconvenientes, e, indudablemente, el hecho de que cada vez haya más brokers de oro es un atractivo añadido a este tipo de inversión. Gracias a esto, las posibilidades se han multiplicado y van mucho más allá de la compra física. Es un activo que protege tu cartera de la inflación y que resiste de excelente forma las épocas malas de la economía. De momento, 2021 no está siendo muy positivo para el oro, ya que actualmente (a 17 de marzo de 2021) su valor es de 1.733,30 dólares, y empezó el año en 1.901,60. Por lo tanto, el valor del oro ha bajado un 8,8 % en lo que va de año. Aun así, hacer trading de oro sigue siendo una buena opción, aunque siempre conociendo los riesgos, que se minimizan notablemente si eliges uno de los muchos buenos brokers para invertir en oro.

0 0 votos
Puntuación
0 Comentarios
Inline Feedbacks
Ver todos los comentarios

OkBrokers © 2018 – 2021 | Todos los derechos reservados
Este portal web así como su contenido es de carácter estrictamente informativo. En este portal no se compran o venden activos financieros de ningún tipo. Nuestro propósito es el de ofrecer análisis actualizados e imparciales sobre plataformas y brokers de trading online. A pesar de que OkBrokers es una web completamente independiente, la misma se encuentra inscrita a programas de afiliación de empresas de trading online. OkBrokers no se hace responsable de las actividades de ninguno de los brokers incluidos en su portal, así como tampoco de posibles errores en la información aquí contenida.

AVISO DE RIESGO
Los Contratos por Diferencia (CFDs) son instrumentos financieros complejos que conllevan un riesgo alto de pérdida de capital debido al apalancamiento. Entre el 74% y el 89% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFDs. Antes de invertir con CFDs debes considerar seriamente si dispones de los conocimientos necesarios y de si puedes afrontar el alto riesgo de pérdida de capital.